聚焦18個(gè)新職業(yè)之:“公司金融顧問(wèn)”
公司金融顧問(wèn):企業(yè)“金融智囊”是如何煉成的
一大早,剛在單位開(kāi)完晨會(huì),梁森就馬不停蹄地從銀行趕往企業(yè),本次的主要任務(wù)是實(shí)地考察,了解企業(yè)融資需求,為其制定合理的融資計(jì)劃。
作為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省徐州市沛縣支行分管公司業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng),從業(yè)12年來(lái),梁森深入基層一線,運(yùn)用自身專業(yè)知識(shí),為用戶提供結(jié)算、投資、融資、金融規(guī)劃等綜合服務(wù)方案,特別是在支持小微企業(yè)方面,為其提供多樣化的融資服務(wù),助力緩解小微企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

郵儲(chǔ)銀行沛縣支行副行長(zhǎng)梁森。受訪者供圖
今年3月,人力資源和社會(huì)保障部發(fā)布了包括公司金融顧問(wèn)在內(nèi)的18個(gè)新職業(yè)。所謂公司金融顧問(wèn),是指在銀行及相關(guān)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)中,從事為企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)客戶提供金融規(guī)劃、投融資籌劃、資本結(jié)構(gòu)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防控和金融信息咨詢等綜合性咨詢服務(wù)的專業(yè)人員。
自此,梁森的職業(yè)有了一個(gè)新名字:公司金融顧問(wèn)。據(jù)了解,公司金融顧問(wèn)可以幫助企業(yè)深入分析經(jīng)營(yíng)狀況,助力企業(yè)建立科學(xué)的投融資決策體系。除了從銀行申請(qǐng)傳統(tǒng)的信貸融資,還可以指導(dǎo)企業(yè)結(jié)合自身實(shí)際,通過(guò)其他金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)融資,滿足企業(yè)多元化的金融服務(wù)需求。

梁森(左)走訪徐州某包裝生產(chǎn)企業(yè)。受訪者供圖
“2020年受新冠肺炎疫情的影響,我們當(dāng)?shù)匾患依吓浦圃炱髽I(yè)的貨物銷售及原材料儲(chǔ)備受到較大沖擊,流動(dòng)資金嚴(yán)重不足,急需資金用于周轉(zhuǎn)。我第一時(shí)間了解企業(yè)需求,得知該企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況并不差,但前期從未融資,均是通過(guò)自有資金生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),在銀行沒(méi)有授信額度,所以才導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)突然緊張的局面。我安排信貸客戶經(jīng)理快速完成了貸前調(diào)查、授信申報(bào)等環(huán)節(jié),為其發(fā)放了首筆流動(dòng)資金貸款,幫助企業(yè)解決了燃眉之急!辈稍L中梁森說(shuō)。
在這之后,該企業(yè)意識(shí)到融資渠道和資金長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃的重要性!盀榇耍覀?yōu)槠渲贫私、中期、遠(yuǎn)期的融資規(guī)劃,協(xié)助其初步制定了個(gè)性化的投融資決策體系,并為其匹配了流動(dòng)資金貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等銀行產(chǎn)品;在企業(yè)資金閑置時(shí),為其匹配了公司存款和公司理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品;還為企業(yè)員工提供代發(fā)工資、團(tuán)辦信用卡等服務(wù)!绷荷嬖V記者。
如今,該企業(yè)已成長(zhǎng)為當(dāng)?shù)佚堫^企業(yè),隨著經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,融資需求更加多元化、個(gè)性化!皩(duì)于銀行流動(dòng)資金貸款等傳統(tǒng)融資渠道,我為其增加了授信額度,半小時(shí)就完成了抵押登記手續(xù),快速實(shí)現(xiàn)了放款,滿足了企業(yè)時(shí)效性要求,得到了企業(yè)高度認(rèn)可。根據(jù)企業(yè)具體情況,我們還為其制定了符合企業(yè)需求、多渠道搭配的融資方案!绷荷硎。

梁森(右)與某企業(yè)負(fù)責(zé)人溝通融資方案。受訪者供圖
近年來(lái),國(guó)家高度重視實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù),而日益豐富的金融產(chǎn)品和復(fù)雜的金融市場(chǎng),需要更多更專業(yè)的綜合金融服務(wù)規(guī)劃者、提供者。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,人力資源和社會(huì)保障部將公司金融顧問(wèn)列入新職業(yè),是公司金融專業(yè)人才培養(yǎng)的新起點(diǎn),可以建設(shè)一支專業(yè)的公司金融顧問(wèn)隊(duì)伍,為企業(yè)提供快速、高效的融資方案,助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

梁森(左)走訪了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。受訪者供圖
“對(duì)于自身而言,取得公司金融顧問(wèn)證書(shū),只是萬(wàn)里長(zhǎng)征的第一步。要想真正做好此項(xiàng)工作,必須深入企業(yè)一線,精準(zhǔn)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況!辈稍L中梁森不止一次地說(shuō)道,只有這樣,才能為不同企業(yè)以及企業(yè)的不同發(fā)展階段,提供個(gè)性化、多元化的金融服務(wù)方案,提升綜合金融服務(wù)的有效性和針對(duì)性,真正助力企業(yè)解決融資難、融資貴的問(wèn)題。
業(yè)內(nèi)人士表示,目前各家銀行機(jī)構(gòu)多次開(kāi)辦公司金融顧問(wèn)培訓(xùn)班,表明對(duì)這一職業(yè)前景的高度認(rèn)可。公司金融顧問(wèn)前景廣闊,未來(lái)可期,期待更多的人成為公司金融顧問(wèn)持證人,真正成為企業(yè)“金融智囊”,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。
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