人民銀行回應(yīng)個人存取現(xiàn)金超5萬元將要登記 :不影響存取現(xiàn)金便利程度
人民網(wǎng)北京2月9日電 (記者羅知之)近日,人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》),自2022年3月1日起施行!掇k法》規(guī)定,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。對此,人民銀行有關(guān)司局負責(zé)人表示,金融機構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正,F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。
人民銀行指出,制定《辦法》有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展,提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力。近年來,隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化,金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn),為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力,需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監(jiān)管制度,加強反洗錢監(jiān)管。
人民銀行有關(guān)司局負責(zé)人介紹,金融機構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正,F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。正常情況下,金融機構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料,金融機構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時,才會向客戶進一步了解情況。
“‘為存款人保密’是《商業(yè)銀行法》中確立的基本原則,金融機構(gòu)對業(yè)務(wù)辦理過程中獲得個人信息、客戶隱私必須嚴格保密。除了遵從《民法典》《個人信息保護法》等一般性法律規(guī)定的要求,金融機構(gòu)還需要按照《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等金融監(jiān)管法律的要求建立嚴格、完備的客戶信息保密制度。泄露個人信息、客戶隱私,銀行及其工作人員要承擔(dān)法律責(zé)任,情節(jié)嚴重還要承擔(dān)刑事責(zé)任!鄙鲜鲐撠(zé)人說。
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