銀保監(jiān)會發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》 推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營
人民網(wǎng)北京8月25日電 (記者羅知之)據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息,為推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行,按照誠實信用、勤勉盡責(zé)原則切實履行受托管理職責(zé),銀保監(jiān)會制定了《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示,2018年12月《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》發(fā)布實施以來,共有30家理財公司獲批籌建,其中28家獲批開業(yè)。截至2022年6月末,銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額29.1萬億元。其中,理財公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構(gòu),有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。
據(jù)該負責(zé)人介紹,《辦法》要求理財公司對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系,并至少每年進行一次全面評估。一是加強產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理。要求理財產(chǎn)品發(fā)行前嚴(yán)格履行內(nèi)部審批程序,持續(xù)跟蹤每只產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)變化情況,開展壓力測試并及時采取有效措施。
二是強化理財業(yè)務(wù)賬戶管理。要求完整準(zhǔn)確獲取投資者身份信息,為投資者開立理財賬戶,理財資金歸集、收付和劃轉(zhuǎn)等全部流程通過銀行賬戶及銀行清算結(jié)算渠道辦理,理財產(chǎn)品銷售信息和數(shù)據(jù)交換通過銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行闹醒霐?shù)據(jù)交換平臺等銀保監(jiān)會認(rèn)可平臺進行。每只理財產(chǎn)品分別設(shè)置投資賬戶,更好追蹤資金投向,落實“三單管理”。
三是完善投資和交易制度流程。要求合理劃分投資決策權(quán)限,建立投資決策授權(quán)持續(xù)評價和反饋機制。明確不同類型資產(chǎn)投資審核標(biāo)準(zhǔn)、決策流程、風(fēng)控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度,有效識別和控制相關(guān)風(fēng)險。
四是實行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理。實施崗位責(zé)任制度和不相容崗位分離措施,強調(diào)開展投資交易應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一管理的通訊工具并進行監(jiān)測留痕。
五是強化與母行風(fēng)險隔離。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策。全面準(zhǔn)確識別關(guān)聯(lián)方,規(guī)范管理關(guān)聯(lián)交易行為,合理審慎設(shè)定重大關(guān)聯(lián)交易標(biāo)準(zhǔn)。
值得注意的是,《辦法》過渡期為施行之日起六個月。銀保監(jiān)會指出,不符合《辦法》規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)完成整改。理財公司應(yīng)當(dāng)在過渡期結(jié)束前逐項對照《辦法》要求向銀保監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管部門提交內(nèi)控自評報告,確保將《辦法》各項規(guī)定內(nèi)化為自身制度和操作實踐。
《辦法》體現(xiàn)了為民監(jiān)管理念,是理財公司更好履行受托管理職責(zé)和信義義務(wù)的重要制度保障,是理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求,是實現(xiàn)有效監(jiān)管的重要途徑和有力抓手。發(fā)布實施《辦法》有利于促進同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識,促進構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系,推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。銀保監(jiān)會將做好《辦法》實施工作,持續(xù)督促理財公司強化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),提高經(jīng)營管理質(zhì)效,增強風(fēng)險防范能力,促進理財業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。
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