銀保監(jiān)會(huì)就保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理征求意見 強(qiáng)化公司監(jiān)管
人民網(wǎng)北京12月10日電 (記者羅知之)據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息,為進(jìn)一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管,促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》進(jìn)行了修訂,形成了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》)。
“截至2021年第三季度末,已有31家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開業(yè)運(yùn)營(yíng),通過發(fā)行保險(xiǎn)資管產(chǎn)品、受托管理等方式管理資產(chǎn)總規(guī)模約18.72萬(wàn)億元。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為保險(xiǎn)資金的核心管理人,已經(jīng)成為我國(guó)金融市場(chǎng)的重要參與者。十余年來,我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)生深刻變化,特別是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入推進(jìn),對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的發(fā)展與監(jiān)管提出了更高的要求,F(xiàn)有保險(xiǎn)資管公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)章制度一定程度上存在滯后、沖突、空白等問題,亟需修訂完善!便y保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人說。
據(jù)介紹,《管理規(guī)定》統(tǒng)籌考慮了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司當(dāng)前發(fā)展存在的問題和未來一段時(shí)期的發(fā)展方向,為保險(xiǎn)資管公司市場(chǎng)化運(yùn)作和差異化發(fā)展提供了空間,有利于引導(dǎo)和促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司規(guī)范化運(yùn)作,有利于更好滿足保險(xiǎn)資金等的管理需求,有利于為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供更多中長(zhǎng)期資金支持。
銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,在落實(shí)擴(kuò)大對(duì)外開放方面,《管理規(guī)定》一方面,全面貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院金融委辦公室對(duì)外發(fā)布的“取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定,允許境外投資者持有股份超過25%”舉措,《管理規(guī)定》不再限制外資保險(xiǎn)公司持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股份的比例上限。另一方面,設(shè)置境內(nèi)外股東統(tǒng)一適用的股東資質(zhì)條件,不因境內(nèi)外差異而作出區(qū)別對(duì)待,有助于更好吸引國(guó)際優(yōu)秀保險(xiǎn)公司和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。
在促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高質(zhì)量發(fā)展方面,《管理規(guī)定》一是明確機(jī)構(gòu)功能定位。在機(jī)構(gòu)定義上,明確保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司“以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長(zhǎng)期保值增值為目的”,立足長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資。在股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上,適當(dāng)降低保險(xiǎn)公司股東總體持股比例上限,要求境內(nèi)外保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資管公司的股份不得低于50%,在明確保險(xiǎn)資管公司是保險(xiǎn)資金核心管理人的同時(shí),為吸引包括境外優(yōu)秀保險(xiǎn)公司和資管機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各類股東提供空間。在業(yè)務(wù)范圍上,除受托管理保險(xiǎn)資金外,豐富開展保險(xiǎn)資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)、受托管理其他中長(zhǎng)期資金和合格投資者資金等的表述,促進(jìn)多元化發(fā)展。
二是強(qiáng)化關(guān)鍵崗位管理。明確董事、監(jiān)事和高管任職資格,特別是從嚴(yán)加強(qiáng)董事長(zhǎng)這一關(guān)鍵崗位的任職資格要求。同時(shí),將近年來實(shí)施的首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官的監(jiān)管實(shí)踐通過制度化方式再次予以明確,強(qiáng)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理的人員崗位要求。
三是全面增補(bǔ)制度空白,F(xiàn)行規(guī)定對(duì)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的公司治理、經(jīng)營(yíng)原則、風(fēng)險(xiǎn)管理等缺乏較為系統(tǒng)、明確的規(guī)定。《管理規(guī)定》結(jié)合近年來的監(jiān)管實(shí)踐和“資管新規(guī)”要求,對(duì)影響保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)都進(jìn)行了全面增補(bǔ)完善,進(jìn)一步強(qiáng)化規(guī)則約束,引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司實(shí)現(xiàn)規(guī)范化運(yùn)作。
四是引導(dǎo)發(fā)揮監(jiān)督合力。在明確分類監(jiān)管思路,增補(bǔ)監(jiān)管評(píng)級(jí)、違規(guī)記錄、財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控等監(jiān)管手段基礎(chǔ)上,進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)發(fā)揮信息披露、外部審計(jì)和自律組織管理作用,引導(dǎo)發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督合力,提升監(jiān)管有效性。
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